Проверка контрагента онлайн — что сделать до следующего шага

Перед подписанием договора, выплатой аванса или отгрузкой товара партнёра проверяют по открытым источникам. Основу дают выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, картотека арбитражных дел, банк данных исполнительных производств, сведения о налоговой задолженности и о банкротстве. По ним видно, существует ли компания на самом деле, кто ею управляет и владеет, не тянется ли за ней шлейф судов и долгов. Отдельно ищут признаки фирмы-однодневки: массовый адрес, массового руководителя, отметки налоговой о недостоверности сведений.

Онлайн-проверка с юристом полезна тем, что сведения из реестров читаются в связке, а не по отдельности. Один иск ничего не значит, а десять исков от поставщиков за полгода говорят о системных неплатежах. Смена директора накануне крупной сделки может быть обычной ротацией, а может быть подготовкой к выводу активов. По итогам разбора вы получаете вывод: можно ли работать с этим партнёром и на каких условиях договора.

Когда проверка нужна именно сейчас

Проверять партнёра стоит до того, как деньги или товар ушли. После перечисления аванса возможности резко сокращаются: вернуть его можно только через претензию и суд, а если компания пустая, решение суда останется на бумаге.

Срочность выше всего в трёх случаях. Первый это крупная предоплата новому поставщику, о котором вы узнали из рекламы или по рекомендации. Второй это поставка с отсрочкой оплаты покупателю, которого вы раньше не знали. Третий это сделка с имуществом: покупка доли, недвижимости, оборудования у компании. Перед покупкой у нового поставщика стоит проверить его по открытым данным, особенно если он называет себя поставщиком из гранитных карьеров.

Проверка нужна и действующим партнёрам. Если контрагент начал задерживать платежи, сменил адрес или директора, перестал отвечать на письма, стоит посмотреть реестры повторно. Иногда оказывается, что против компании уже подано заявление о банкротстве.

Ситуации, когда откладывать проверку опасно

• партнёр торопит с оплатой и предлагает скидку за срочность;
• реквизиты для оплаты отличаются от реквизитов в договоре;
• договор подписывает не директор, а представитель по доверенности;
• компания зарегистрирована недавно, а обещает крупные объёмы;
• контакты партнёра ограничиваются мессенджером и сайтом.

Источники и документы для анализа партнёра

Выписка из ЕГРЮЛ на сайте egrul.nalog.ru показывает дату регистрации, адрес, руководителя, учредителей, размер уставного капитала, виды деятельности и историю изменений. Выписку получают бесплатно по ИНН или ОГРН. На что смотреть: давно ли назначен директор, совпадают ли виды деятельности с предметом сделки, нет ли отметки о недостоверности сведений.

Сервис ФНС «Прозрачный бизнес» на pb.nalog.ru дополняет выписку. В нём видно, является ли адрес массовым, участвует ли руководитель в других компаниях, есть ли у компании задолженность по налогам свыше тысячи рублей и не приостановлены ли операции по её счетам. Здесь же указана среднесписочная численность и данные бухгалтерской отчётности.

Картотека арбитражных дел на kad.arbitr.ru показывает, в каких спорах участвует компания и в какой роли. Важно различать: компания истец или ответчик, о чём споры, чем закончились. Банк данных исполнительных производств на сайте fssp.gov.ru показывает непогашенные долги по решениям судов.

Сведения о банкротстве публикуются в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (bankrot.fedresurs.ru). Там же видно, не намерен ли кто-то из кредиторов подать заявление о банкротстве компании. Реестр недобросовестных поставщиков на zakupki.gov.ru показывает, срывала ли компания государственные контракты.

Что запросить у самого контрагента

Помимо реестров стоит запросить у партнёра документы напрямую. Это копия устава, решение о назначении директора, доверенность подписанта, если подписывает не руководитель, лицензия или членство в СРО для деятельности, которая этого требует. Добросовестный партнёр предоставляет такие документы без затруднений. Отказ или затягивание уже служит сигналом.

Кто на самом деле стоит за компанией

Учредитель в выписке не всегда совпадает с реальным владельцем. Долю могут держать другая компания, номинальное лицо или иностранная структура. Юрист прослеживает цепочку участников до физических лиц и проверяет их по тем же реестрам: какие ещё компании у них есть, не ликвидировались ли эти компании с долгами, не были ли их руководители дисквалифицированы.

Реестр дисквалифицированных лиц ведёт ФНС, он доступен на её сайте. Если директор партнёра дисквалифицирован, он не вправе руководить компанией, и подписанные им документы становятся уязвимыми. Если бенефициар ранее привлекался к субсидиарной ответственности по долгам другой фирмы, это серьёзный повод для осторожности.

Если партнёр индивидуальный предприниматель

Для ИП выписку получают из ЕГРИП по ИНН или ОГРНИП. Дополнительно проверяют паспорт по сервису МВД о недействительных паспортах, исполнительные производства на имя предпринимателя и сведения о его банкротстве как гражданина. ИП отвечает по обязательствам всем своим имуществом, поэтому его личные долги напрямую влияют на исполнимость договора.

Сколько проверка занимает и когда её обновлять

Базовая проверка по открытым реестрам занимает от нескольких часов до одного рабочего дня. Если нужно запросить документы у партнёра и дождаться ответа, срок растягивается на несколько дней. Поэтому проверку лучше начинать одновременно с переговорами, а не в день подписания.

Сведения в реестрах меняются. Выписка из ЕГРЮЛ отражает состояние на дату запроса. Перед подписанием крупного договора или перед каждым значительным платежом по долгосрочному контракту выписку стоит получить заново. Для постоянных партнёров разумно обновлять проверку хотя бы раз в квартал.

Есть и юридические сроки, которые связаны с проверкой. Налоговые органы оценивают должную осмотрительность при выборе контрагента. Если партнёр окажется фирмой-однодневкой, налоговая может отказать в вычетах НДС и признании расходов. Документы проверки, собранные на дату сделки, становятся доказательством вашей осмотрительности при налоговой проверке.

Сроки важны и на случай спора. Если партнёр не исполнил договор, претензию и иск подают в пределах трёхлетнего срока исковой давности. Но чем раньше начато взыскание, тем выше шанс, что у должника ещё остались деньги и имущество. Повторная проверка через реестры после первых задержек оплаты позволяет заметить, что компания готовится к ликвидации или смене адреса, и успеть заявить требования. При ликвидации кредитор должен предъявить требование ликвидатору в срок, указанный в публикации в «Вестнике государственной регистрации».

Главная ошибка при выборе партнёра

Самая частая ошибка это ограничиться сайтом, презентацией и переговорами. Красивый сайт делается за несколько дней, презентация может содержать чужие объекты, а уверенный менеджер ничего не говорит о платёжеспособности компании. Массовый адрес, суды с поставщиками и долги у приставов говорят о рисках сильнее любых обещаний.

Вторая ошибка это смотреть на один признак. Небольшой уставный капитал встречается у множества добросовестных компаний. Молодая фирма может быть новым проектом опытного предпринимателя. Решение принимают по совокупности: возраст, отчётность, численность, суды, долги, связи руководителя.

Третья ошибка касается подписанта. Договор, подписанный лицом без полномочий, может быть оспорен или не породить обязательств для компании. Если подписывает не директор, проверяют доверенность: кем выдана, срок действия, какие полномочия в ней указаны.

Четвёртая ошибка связана с разрешительными документами. Для многих видов деятельности нужна лицензия или членство в саморегулируемой организации: перевозка пассажиров, охрана, медицинские услуги, работа с опасными отходами, аудиторские услуги. Сделка с компанией без нужного разрешения рискованна вдвойне: договор может оказаться недействительным, а контролирующий орган предъявит претензии и к заказчику. Лицензии проверяют по реестрам лицензирующих органов, членство в СРО по реестру самой организации.

Признаки фирмы-однодневки

• адрес регистрации используется сотнями компаний;
• руководитель одновременно числится директором во многих фирмах;
• нулевая или минимальная отчётность, численность один человек;
• налоговая внесла отметку о недостоверности адреса или директора;
• компания не имеет имущества, сотрудников и истории работы.

Как защититься, если риски выявлены

Выявленный риск не всегда означает отказ от сделки. Часто достаточно изменить условия договора. Если партнёр новый, но признаков однодневки нет, можно договориться об оплате по факту поставки или поэтапно, с небольшим авансом.

Договор усиливают защитными условиями. Это неустойка за просрочку, право приостановить исполнение при неоплате, сохранение права собственности на товар до полной оплаты, поручительство руководителя или учредителя. Условие о подсудности спора суду по вашему месту нахождения экономит время и деньги в случае конфликта.

Для крупных сделок используют обеспечение: банковскую гарантию, залог, аккредитив. Аккредитив удобен тем, что деньги поступают продавцу только после подтверждения поставки документами. Банковская гарантия проверяется по реестру на сайте Банка России или в самом банке-гаранте.

Если проверка показала явные признаки фирмы-однодневки или банкротства, от сделки лучше отказаться. Никакие условия договора не помогут взыскать долг с компании без имущества. Отказ лучше оформить нейтральным письмом без обвинений, чтобы не получить встречных претензий о деловой репутации.

Как задокументировать проверку

Скриншоты и выписки сохраняются с датами в отдельную папку по каждому контрагенту. К ним добавляют запрос документов у партнёра, полученные копии, переписку. Такое досье пригодится при налоговой проверке и в суде, если придётся доказывать, что вы действовали осмотрительно.

Подготовка к онлайн-разбору контрагента

Для проверки нужен минимум сведений о партнёре. Юрист самостоятельно получит выписки из реестров, но разбор будет точнее, если вы расскажете о сделке и передадите то, что уже есть.

• ИНН или ОГРН контрагента, полное наименование;
• проект договора или коммерческое предложение;
• сведения о сумме сделки, авансе и порядке оплаты;
• копии документов, которые партнёр уже прислал;
• переписку с менеджером, особенно обещания и условия;
• данные о подписанте и его доверенность, если она есть;
• реквизиты счёта для оплаты.

Опишите, откуда вы узнали о компании и что вызвало сомнения. Иногда самый важный сигнал содержится в деталях: другой ИНН в счёте, переписка с личного адреса, срочность без объяснений.

Если партнёров несколько, например вы выбираете поставщика из трёх кандидатов, пришлите данные по всем. Сравнение по одним и тем же критериям помогает принять решение быстрее, чем проверка каждого по отдельности в разное время.

Решение по итогам проверки

После разбора вы получаете письменный вывод с перечнем выявленных признаков и оценкой риска. Юрист указывает, что можно проигнорировать, что требует дополнительного запроса у партнёра, а что говорит об отказе от сделки.

Если сделка возможна, даются рекомендации по условиям договора: порядок оплаты, обеспечение, неустойка, подсудность, основания для одностороннего отказа. При необходимости юрист вносит правки в проект договора и готовит перечень документов, которые стоит запросить у партнёра до подписания.

Если контрагент уже получил деньги и перестал исполнять обязательства, проверка превращается в подготовку к взысканию. Оценивается, есть ли у компании имущество, насколько реально исполнение решения, стоит ли параллельно заявлять о банкротстве должника или требовать привлечения контролирующих лиц к ответственности.

Основной канал связи с адвокатом — электронная почта advokatyonline@gmail.com